非法金融活動手段多樣、隱蔽性強,、涉及領(lǐng)域廣,，在數(shù)字化時代，如何利用科技手段防范非法金融活動,？全國兩會期間,，全國人大代表、清華大學國家金融研究院院長田軒在接受記者采訪時表示,，應充分利用大數(shù)據(jù),、人工智能等技術(shù)，構(gòu)建智能監(jiān)測系統(tǒng),，實時分析資金流向和交易行為,，及時發(fā)現(xiàn)異常交易行為，同步建立風險預警模型,，做到“早識別,、早預警、早發(fā)現(xiàn),、早處置”,。
非法金融活動手段多樣隱蔽性強、社會危害性大
田軒認為,，當前非法金融活動手段多樣,，隱蔽性更強，涉及領(lǐng)域更廣,。一些不法分子通過承諾高回報吸引資金,，導致大量資金流向非法渠道，民間借貸,、投資理財,、互聯(lián)網(wǎng)金融、區(qū)塊鏈等領(lǐng)域泛濫,。有的借助互聯(lián)網(wǎng)技術(shù),，跨越地區(qū)甚至跨境，手段隱蔽,，難以追蹤,。
“非法金融活動往往以承諾高回報的方式，吸引的是金融知識欠缺的普通民眾,，很多甚至是退休老人和低收入家庭,，一旦資金鏈斷裂,，投資者將遭受巨大經(jīng)濟損失，甚至陷入生活的困境,?！碧镘幷f，“這種非法金融活動破壞了金融市場的公平競爭原則,，削弱了公眾對金融市場的信心,，擾亂了正常的經(jīng)濟金融秩序。此外,，非法金融活動還可能導致社會問題的加劇,，如誘發(fā)犯罪、家庭破裂等,?！?/p>
實現(xiàn)信息共享實時監(jiān)控，加強公眾教育和宣傳
田軒認為,，在數(shù)字化時代,，應充分利用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù),，構(gòu)建智能監(jiān)測系統(tǒng),，分析資金流向和交易行為，及時發(fā)現(xiàn)異常交易行為,，同步建立風險預警模型,，做到“早識別、早預警,、早發(fā)現(xiàn),、早處置”。通過社交媒體,、官方網(wǎng)站,、移動應用等渠道，加強金融知識普及,，提高民眾風險防范意識,，加強公眾教育和宣傳，提高公眾對非法金融活動的認識,，及時發(fā)布風險提示信息,，引導公眾理性投資，提升公眾風險識別能力,。暢通社會監(jiān)督渠道,，完善舉報機制，形成全社會共同防范非法金融活動的良好氛圍,。
此外，為公眾提供更多安全可靠的投資選擇，可從根本上減少非法金融活動的生存空間,。
如不幸遭遇非法金融活動應第一時間報警
如果不幸遭遇非法金融活動,，我們該怎么辦？田軒建議,，應第一時間報警并保存相關(guān)證據(jù),，積極配合警方調(diào)查。尋求專業(yè)法律援助,，通過法律途徑追討損失,。公眾也應加強對金融知識的學習，了解非法金融活動的常見手法和特征,，提升自身對非法金融活動的防范意識和識別能力,。
編輯：李華山
